¿México está en la lista gris del GAFI? Evaluación 2026

México no está en la lista gris del GAFI. Qué se decide en la reunión del 26 al 30 de octubre de 2026, cuándo podría pasar y qué implica para tu negocio.

Pablo Rodríguez · 7 de octubre de 2026

No, México no está en la lista gris del GAFI (todavía)

Si en las últimas semanas te llegó un mensaje diciendo que México "será reprobado" por el GAFI y que este mes entra a la lista gris, no eres el único. Circula en redes, a veces desde voces conocidas y casi siempre revuelto con datos que no cuadran.

Fuimos a las fuentes oficiales: el GAFI, la Reserva Federal, Banxico y Hacienda. La respuesta corta es que México no está en la lista gris y que la evaluación que se discute este mes no puede meterlo ahí de inmediato. Eso no quiere decir que no haya nada en juego. Todas las fuentes están ligadas en el texto y reunidas al final.

Dónde está México hoy

La lista gris vigente es la que el GAFI publicó el 19 de junio de 2026. Tiene 22 países y México no está entre ellos. En esa reunión entraron Bosnia y Herzegovina e Irak, y salieron Argelia y Namibia.

La calificación que México tiene hoy viene de su evaluación anterior, publicada en enero de 2018, más las actualizaciones que ha reportado desde entonces. Según la ficha oficial de México en el GAFI, de las 40 Recomendaciones México cumple 10, cumple en gran medida 24, cumple parcialmente 5 y no cumple 1.

Y aquí está el dato que más debería importarle a quien realiza actividades vulnerables: tres de esas seis calificaciones bajas son de nuestro sector, al que el GAFI llama actividades y profesiones no financieras designadas. La debida diligencia (Recomendación 22), la supervisión (Recomendación 28) y las demás obligaciones, como los avisos y los controles internos (Recomendación 23, la única en "no cumple").

Un detalle que se presta a confusión: desde 2018 México está en "seguimiento intensificado". Suena parecido, pero no es la lista gris: es el seguimiento que el GAFI da a los avances de un país después de su evaluación. El nombre oficial de la lista gris es "jurisdicciones bajo monitoreo intensificado".

Qué pasa en París del 26 al 30 de octubre

El GAFI se reúne en París del 26 al 30 de octubre de 2026. Según su calendario oficial de evaluaciones, ahí está programada la discusión del informe de México, junto con el de Estados Unidos. Será la primera reunión con el Reino Unido en la presidencia, después de dos años de presidencia mexicana a cargo de Elisa de Anda Madrazo.

El informe es el resultado de la evaluación que hicieron en conjunto el GAFI y el GAFILAT, con una visita de los evaluadores a México en marzo de este año. Es la quinta ronda de evaluaciones, y esta vez el peso está en la efectividad: si el sistema funciona en la práctica, más que si las leyes están bien escritas.

Una precisión importante: el GAFI no aprueba ni reprueba. Califica cada Recomendación, de "cumple" a "no cumple", y once resultados de efectividad, de "alto" a "bajo". Con esas calificaciones, el país queda en uno de tres caminos, según los procedimientos de esta ronda:

• Seguimiento regular, si los resultados son buenos.
• Seguimiento intensificado, si hay al menos un "no cumple" o un resultado de efectividad bajo. Ahí está México desde 2018.
• Envío a revisión ante el grupo del GAFI que decide quién entra a la lista gris, si el informe cruza ciertos umbrales. Este es el que de verdad importa.

Por qué no puede entrar a la lista gris este mes

Las reglas del GAFI son claras: una mala evaluación no lleva directo a la lista gris. Si el informe de un país cruza los umbrales, empieza un periodo de observación de un año para que corrija antes de cualquier publicación.

Al terminar ese año, el GAFI revisa sus avances. Si corrigió lo suficiente, sale del proceso sin haber pisado nunca la lista. Si no, tiene que acordar un plan de acción y un compromiso político de alto nivel. Solo con ese compromiso el país aparece en la lista gris.

Traducido al calendario de México: si el informe se aprueba en octubre de 2026, el periodo de observación cerraría en la reunión de octubre de 2027 y los avances se revisarían en la de febrero de 2028. Por la vía normal, febrero de 2028 es lo más pronto posible.

Existe una vía excepcional: otro país miembro puede nominar a México con información concreta, y en ese caso no hay periodo de observación. Aun así, hay que aprobar la nominación, preparar un informe y acordar el plan antes de publicar a nadie. Esas deliberaciones son confidenciales, pero no hay ningún indicio público de que algo así esté pasando.

Lo que circula en redes, punto por punto

"México ya está en la lista gris." No. La lista vigente es la del 19 de junio de 2026 y México no aparece.

"En octubre nos meten a la lista gris." Tampoco. Por el periodo de observación, lo más pronto sería febrero de 2028.

"México será reprobado." Es una predicción, no un hecho. El GAFI no reprueba, y nadie puede conocer las calificaciones antes de que se publiquen: el borrador es confidencial, también para los funcionarios mexicanos. Que salgan más bajas que en 2018 es posible.

"El cierre de Directo a México es consecuencia del GAFI." No tiene nada que ver. La Reserva Federal anunció el cierre el 25 de noviembre de 2025, casi un año antes de esta reunión, por la fuerte caída en el número de operaciones. El mismo servicio cierra también para Panamá. Banxico confirmó que dejará de operar el 20 de noviembre de 2026, y ninguno de los dos menciona el GAFI ni el lavado de dinero.

Lo que sí hay que vigilar

La pregunta de fondo no es si México entra a la lista gris en octubre, sino si el informe cruza los umbrales para ser enviado a revisión. Basta con cumplir uno de estos cuatro, según los procedimientos de esta ronda:

1. 15 o más Recomendaciones en "no cumple" o "cumple parcialmente". En la ronda anterior el umbral era de 20, así que ahora es más fácil cruzarlo. México hoy tiene 6.
2. "No cumple" o "cumple parcialmente" en 3 o más de las 6 Recomendaciones clave (3, 5, 6, 10, 11 y 20). México tiene 1, la 20, de reporte de operaciones sospechosas.
3. Efectividad baja o moderada en 9 o más de los 11 resultados, con al menos 2 bajos. En 2018, México tuvo 7, con 3 bajos.
4. Efectividad baja en 6 o más resultados. En 2018 fueron 3.

Con los números de 2018, México no cumple ninguno. Pero el tercero está más cerca de lo que parece: bastaría con que dos de los cuatro resultados que salieron "sustanciales" en 2018 bajaran un escalón. Además, la metodología de esta ronda es más exigente, así que la comparación sirve solo como referencia.

Si eso pasara, el caso no podría quedarse en pausa: por ser miembro del GAFI, México tendría prioridad para revisión activa.

Fechas para tu calendario

• 26 al 30 de octubre de 2026: el GAFI discute el informe de México en París.
• Diciembre de 2026 a marzo de 2027: publicación estimada del informe. Las reglas prevén unas seis semanas, pero en la práctica suele tardar más: los informes de Canadá y Turquía, aprobados en junio, se anunciaron para septiembre y octubre.
• Octubre de 2027: cerraría el periodo de observación, si el informe cruza los umbrales.
• Febrero de 2028: lo más pronto que México podría entrar a la lista gris.

En resumen: qué hacer desde ahora

Aunque no haya lista gris, el informe sí va a tener consecuencias. En esta ronda, cada país tiene tres años para atender sus deficiencias, con una hoja de ruta de acciones clave, y si no lo hace enfrenta medidas automáticas. Para mostrar resultados ante el GAFI, las autoridades van a tener que exigírselos a quienes supervisan, y las calificaciones más bajas de México están justo en las actividades vulnerables.

1. Tener al beneficiario controlador identificado y documentado en cada expediente, con el umbral de más del 25% de la reforma a la Ley.
2. Poder demostrar que tu cumplimiento funciona: alertas revisadas, avisos presentados a tiempo y capacitación registrada. Los manuales por sí solos ya no alcanzan.
3. Documentar tu evaluación de riesgo, que la reforma a las Reglas de Carácter General vuelve obligatoria, y explicar por qué tus controles corresponden a tus clientes y operaciones.
4. Dejar tus expedientes listos para una visita de verificación del SAT o un requerimiento de la UIF.

Casi todo se reduce a poder demostrar con evidencia lo que hiciste y cuándo. En SiennaDocs llevamos en un solo lugar los expedientes, la identificación del beneficiario controlador, el control de umbrales, las alertas y los avisos, con el histórico que la Ley exige conservar. Agenda una demostración y revisamos juntos en qué punto está tu empresa.

Preguntas frecuentes

¿México está en la lista gris del GAFI? No. La lista vigente, publicada el 19 de junio de 2026, tiene 22 países y México no está entre ellos.

¿Cuándo se conocerán los resultados de la evaluación de México? El informe se discute en la reunión del GAFI del 26 al 30 de octubre de 2026. Su publicación suele tardar de seis semanas a unos meses, así que lo más probable es que salga entre diciembre de 2026 y el primer trimestre de 2027.

¿México puede entrar a la lista gris en octubre de 2026? No por esta evaluación. Si el informe cruza los umbrales, primero hay un periodo de observación de un año. Por la vía normal, lo más pronto sería febrero de 2028.

¿Qué pasa cuando un país entra a la lista gris? Queda bajo monitoreo intensificado y se compromete a cumplir un plan de acción con plazos. El GAFI no pide aplicar debida diligencia reforzada a esos países, pero sí pide a las demás jurisdicciones tomar en cuenta esa información en su análisis de riesgo.

¿El cierre de Directo a México tiene que ver con el GAFI? No. La Reserva Federal lo anunció en noviembre de 2025 por la caída en el número de operaciones, y el mismo servicio cierra también para Panamá.

Este contenido es informativo y no constituye asesoría legal. Información actualizada al 7 de octubre de 2026; verifica siempre las fuentes vigentes o acércate con un especialista.