LFPIORPI, artículo 17, fracción XV

Sistema PLD para el arrendamiento de inmuebles

Si rentas naves, oficinas, locales o departamentos, la Ley Antilavado te obliga a identificar al arrendatario cuando la renta mensual supera 1,605 UMA y a presentar aviso a la UIF cuando es de 3,210 UMA o más. SiennaDocs lleva el expediente de cada arrendatario y genera tus avisos mes con mes.

¿Quién está obligado?

La fracción XV del artículo 17 de la LFPIORPI considera actividad vulnerable la constitución de derechos personales de uso o goce de inmuebles —como el arrendamiento— por un valor mensual superior a 1,605 veces la UMA diaria, al día en que se realiza el pago o se cumple la obligación.

XV. La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles por un valor mensual superior al equivalente a mil seiscientas cinco veces el valor diario de la UMA, al día en que se realice el pago o se cumpla la obligación.

Serán objeto de Aviso ante la Secretaría las actividades anteriores, cuando el monto del acto u operación mensual sea igual o superior al equivalente a tres mil doscientas diez veces el valor diario de la UMA;

LFPIORPI, artículo 17, fracción XV. Texto vigente; última reforma de la Ley: DOF 16-07-2025.

Lo que debes saber

El umbral se mide por el valor mensual, es decir, la renta de un mes calendario, no por el total del contrato; si la renta se pacta en otra periodicidad, se calcula su equivalente mensual (art. 31 del Reglamento).
La identificación aplica cuando la renta mensual es superior a 1,605 UMA; el aviso, cuando es igual o superior a 3,210 UMA.
Si realizas la actividad por medio de un fideicomiso o cualquier otra figura jurídica, también se considera que la realizas (art. 17, antepenúltimo párrafo, de la Ley).
No se presenta aviso si tú y el arrendatario son personas morales del mismo grupo empresarial y toda la renta se pagó por conducto de instituciones del sistema financiero, o no hubo flujo de recursos (Reglas, art. 27 Bis, fr. V). El arrendatario se identifica igual; si en el mes no tuviste otras operaciones objeto de aviso, lo indicas en el informe mensual (Reglas, art. 25).
Desde el 30 de noviembre de 2026, si el inmueble lo rentan varios copropietarios, cada uno cumple por su cuenta: toma como monto la renta mensual total pactada y en su aviso señala el pago de renta que él recibió (Reglas, art. 24 Bis 6, según el Acuerdo 115/2026).

Giros típicos

Arrendadoras de naves industriales
Arrendadoras de oficinas corporativas
Arrendadoras de locales comerciales
Arrendadoras de departamentos
FIBRAs y fideicomisos inmobiliarios
Empresas de renta de bodegas

Umbrales de identificación y aviso

En veces el valor diario de la UMA. Pesos calculados con la UMA 2026 de $117.31.

Supuesto	Identificación	Aviso a la UIF
Renta mensual	> 1,605 UMA (≈ $188,282.55)	≥ 3,210 UMA (≈ $376,565.10)

Límite de efectivo · Art. 32, fr. VII: Uso o goce de inmuebles (renta mensual). Prohibido pagar o aceptar el pago con billetes y monedas (pesos o divisas) o con metales preciosos cuando la renta mensual vale 3,210 UMA o más (≈ $376,565.10) al día en que se paga o se cumple la obligación, contando contribuciones y demás accesorios, en una o varias exhibiciones y aunque ese pago en efectivo se haga por conducto de una entidad financiera. La prohibición también aplica cuando se paga un conjunto de operaciones y una sola persona aporta los recursos para pagarlas (art. 32 de la Ley; arts. 6 y 42 del Reglamento). Tampoco se puede consignar ese pago en efectivo o metales preciosos (art. 32, fr. VIII).

Fuente: LFPIORPI (texto vigente, reforma DOF 16-07-2025), su Reglamento (reforma DOF 27-03-2026) y las Reglas de carácter general. Consulta la lista completa de actividades vulnerables 2026

Tus obligaciones como sujeto obligado

Identificar al cliente: Identificarlo y conocerlo de manera directa, verificar su identidad con documentos u otros medios de identificación con reconocimiento oficial y recabar copia de ellos. (Art. 18, fr. I)
Actividad u ocupación: Pedirla cuando exista una relación de negocios. (Art. 18, fr. II)
Beneficiario controlador: Si el cliente es persona moral, fideicomiso u otra figura jurídica, recabar documentos u otros medios de identificación con reconocimiento oficial que permitan identificar a su beneficiario controlador. Si es persona física, recabar su declaración de si tiene o no conocimiento de que exista un beneficiario controlador y, en su caso, la documentación para identificarlo. (Art. 18, fr. III)
Conservar 10 años: Guardar la información de cada operación y la que identifica al cliente al menos diez años, contados desde la fecha de la operación. (Art. 18, fr. IV)
Alta en el padrón: Darte de alta en el Padrón de personas que realizan Actividades Vulnerables, a través del portal, y actualizar o dar de baja tu registro cuando corresponda. (Art. 18, fr. IV Bis)
Avisos a la UIF: Se presentan en el portal del SAT a más tardar el día 17 del mes siguiente. Si hay sospecha, dentro de las 24 horas siguientes a que surja o a que conozcas la información en que se basa, aunque la operación no se haya celebrado. (Arts. 18, fr. VI y 23)
Informe en ceros: Si en el mes no hubo operaciones objeto de aviso, presentas un informe que lo indique. (Reglas, art. 25)
Enfoque basado en riesgo: Evaluar tus riesgos y los de tus clientes. La evaluación debe estar disponible desde el 1 de marzo de 2027. (Art. 18, fr. VII)
Manual de políticas internas: Criterios y procedimientos, incluido el seguimiento a personas políticamente expuestas. Hoy las Reglas piden un documento de lineamientos a los 90 días del alta (art. 37); el manual con la metodología de riesgo, desde el 1 de marzo de 2027. (Art. 18, fr. VIII)
Capacitación anual: Programas anuales de capacitación para el órgano de administración o administrador único, directivos, encargado de cumplimiento y personal que trata directamente con clientes, y procesos de selección de personal. Primer periodo anual de capacitación: 2027. (Art. 18, fr. IX)
Monitoreo automatizado: Detectar operaciones fuera de perfil, acumular las de hasta seis meses cuando proceda y dar seguimiento intensificado a personas políticamente expuestas o de alto riesgo. Hoy, seguimiento y acumulación (Reglamento, art. 7; Reglas, art. 19); mecanismos automatizados a más tardar el 1 de junio de 2027. (Art. 18, fr. X)
Auditoría anual: Revisión interna o externa independiente; externa si tu riesgo es alto. Primer año auditado: 2028. (Art. 18, fr. XI)
Representante encargado del cumplimiento: Las personas morales y quienes actúan a través de fideicomisos o cualquier otra figura jurídica lo designan ante la Secretaría y mantienen vigente la designación. Las personas físicas cumplen personal y directamente, salvo que presenten sus avisos por conducto de una entidad colegiada. (Art. 20)

Cómo te ayuda SiennaDocs

Expedientes KYC: Expediente por cliente con documentos, vigencias, aprobaciones y bitácora.
Lectura de documentos: Extrae los datos de identificaciones y documentos para que no los captures a mano.
Listas restrictivas: Consulta contra OFAC, ONU, las listas 69-B y 69-B Bis del SAT y los países en las listas del GAFI.
Beneficiario controlador: Registro de quién controla a cada persona moral o fideicomiso.
Riesgo por cliente: Evaluación con enfoque basado en riesgo y semáforo por cliente.
Umbrales y acumulación: Detecta cuándo una operación, o la suma de seis meses, llega al umbral.
Avisos en XML: Genera el aviso en el formato oficial, listo para presentarse ante la UIF en el portal del SAT.
Alertas y bitácora: Alertas de vencimientos e incidencias, y trazabilidad de cada acción.

Preguntas frecuentes

¿Desde qué renta mensual estoy obligado?

Debes identificar al arrendatario cuando la renta mensual supera 1,605 UMA (unos $188,282.55 en 2026). El aviso a la UIF se presenta cuando la renta mensual es de 3,210 UMA o más (unos $376,565.10).

¿Puedo cobrar la renta en efectivo?

No cuando la renta mensual es de 3,210 UMA o más: el artículo 32, fracción VII, prohíbe pagarla o aceptar su pago con billetes y monedas, en pesos o divisas, o con metales preciosos, aunque el pago se haga por conducto de una entidad financiera. Tampoco se puede consignar ese pago en efectivo o metales preciosos (fr. VIII).

¿Cuándo presento el aviso?

A más tardar el día 17 del mes siguiente a aquel en que recibiste los recursos destinados al pago de la mensualidad objeto de aviso (art. 23 de la Ley y art. 5, cuarto párrafo, del Reglamento).

Otras actividades vulnerables

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